Cómo gestionar la tesorería en una sociedad: consejos prácticos para pymes

El primer paso para gestionar correctamente la tesorería en sociedades es elaborar un plan de tesorería. Este documento permite prever entradas y salidas de efectivo, identificando los momentos críticos del calendario financiero.

Lo ideal es trabajar con una previsión de tesorería semanal o mensual, actualizada constantemente. De esta forma, podrás anticipar posibles desequilibrios y tomar decisiones a tiempo para mantener la estabilidad de tu empresa.

Además, contar con herramientas digitales adecuadas —como las que recomendamos en Avantik— facilita automatizar procesos, registrar movimientos y tener una visión clara del flujo de caja.

Anticipar cobros y pagos para evitar tensiones de liquidez

El control de cobros y pagos es la base de una buena gestión de la tesorería. Conviene revisar de forma continua el estado de las facturas, los plazos de vencimiento y las obligaciones pendientes.

Acelerar cobros puede lograrse con la factura electrónica, ya obligatoria entre empresas por la Ley 18/2022 “Crea y Crece”. Este sistema mejora la trazabilidad, reduce errores y facilita la conciliación bancaria.

Por otro lado, es recomendable conocer los plazos legales de pago: en el ámbito privado no deben superar los 60 días, y en el sector público los 30 días, según la Ley 3/2004.

Negociar pagos y buscar equilibrio financiero

Una correcta gestión de tesorería en sociedades también implica priorizar pagos según su impacto en la operativa diaria. Lo más aconsejable es negociar con proveedores plazos compatibles con el ciclo de cobros.

Para afrontar periodos de falta de liquidez, existen soluciones como el factoring, el confirming o las líneas ICO, que ofrecen financiación a corto plazo sin comprometer la estabilidad de la empresa.

Contar con asesoramiento experto, como el que ofrecemos en Avantik, permite elegir la opción más adecuada según la realidad de cada sociedad, minimizando riesgos y manteniendo la liquidez.

La digitalización de la tesorería: una necesidad para las pymes modernas

La digitalización se ha convertido en un aliado indispensable para cualquier empresa que quiera gestionar su tesorería de forma ágil y segura. Automatizar tareas reduce errores y facilita la conciliación bancaria.

Hoy existen múltiples programas de gestión de tesorería como Sage, Holded o Agicap, que permiten visualizar flujos de caja en tiempo real y centralizar información.

Cumplimiento normativo y control de registros

La normativa actual, en especial el Real Decreto 1007/2023 y su actualización RD 254/2025, establece requisitos sobre los sistemas de facturación y la conservación de registros.

Cumplir con estos estándares garantiza la integridad y trazabilidad de los datos financieros, aspectos esenciales para cualquier sociedad. Además, facilita auditorías y mejora la transparencia frente a bancos y proveedores.

Previsión fiscal y colchón de liquidez

Otro aspecto clave de la gestión de la tesorería es integrar en el plan los pagos de impuestos y obligaciones fiscales periódicas. Esto incluye los fraccionamientos del IVA, IRPF o Impuesto sobre Sociedades.

En caso de tensiones puntuales, la Agencia Tributaria permite aplazamientos y fraccionamientos de deudas, con exención de garantía hasta 50.000 €. Esta alternativa puede ser útil para conservar liquidez sin incumplir plazos.

Mantener un colchón financiero también es recomendable para afrontar imprevistos o meses de menor facturación. Una previsión realista y un fondo de reserva garantizan estabilidad.

Gobernanza y control interno: claves para la confianza financiera

Una tesorería bien organizada no solo depende de números, sino también de la calidad de la información y de los controles internos. Mantener un registro riguroso y transparente favorece la relación con bancos y socios.

En Avantik fomentamos una cultura de control financiero, ayudando a las pymes a documentar sus políticas internas y a mantener su contabilidad actualizada.

La confianza en la gestión económica de una empresa se construye con transparencia, coherencia y compromiso con la información real.

Herramientas y recursos útiles para mejorar tu gestión

Existen recursos públicos y programas de ayuda que pueden facilitar la gestión de tesorería en sociedades. Entre ellos destacan Acelera Pyme, Kit Digital y las plataformas de Red.es, que promueven la digitalización empresarial.

También es útil seguir los calendarios fiscales de la Agencia Tributaria y aprovechar los informes del Ministerio de Industria y Turismo, que ofrecen estadísticas y guías para pymes.

Desde nuestra asesoría en Jaén te ayudamos a combinar estos recursos con soluciones personalizadas, adaptadas al tamaño y sector de tu empresa.

Avantik, tu mejor aliado para gestionar la tesorería en sociedades

En Avantik sabemos que cada pyme tiene su propia dinámica financiera. Por eso, ofrecemos un servicio de gestión de tesorería en sociedades que combina cercanía, experiencia y tecnología.

Nuestro equipo te acompaña en la elaboración de previsiones, control de cobros y pagos, cumplimiento fiscal y digitalización de procesos contables.

Si quieres gestionar tu tesorería con seguridad y ganar tranquilidad, contacta con Avantik. Te ayudaremos a tomar el control de tu liquidez y a mantener tu empresa en equilibrio.